حساب المخاطر والمكافآت

حساب المخاطر والمكافآت هل انت اخذ المخاطر؟ عندما كنت تاجر فردي في سوق الأسهم، واحدة من عدد قليل من أجهزة السلامة لديك هو حساب المخاطر / مكافأة. مقابل المخاطر مكافأة للأسف، قد المستثمرين الافراد ينتهي فقدان الكثير من المال عندما يحاولون استثمار أموالهم الخاصة. هناك أسباب كثيرة لهذا، ولكن واحدة من تلك يأتي من عدم قدرة المستثمرين الأفراد لإدارة المخاطر. المخاطر / مكافأة هو مصطلح شائع في العامية المالية، ولكن ماذا يعني ذلك؟ ببساطة، استثمار الأموال في أسواق الاستثمار لديها درجة عالية من المخاطر، واذا كنت تريد الذهاب للمخاطرة، ومقدار المال الذي يقف لكسب يحتاج إلى أن تكون كبيرة. إذا كان شخص ما تثق به بشكل هامشي يطلب للحصول على قرض 50 $، ويقدم ليدفع لك 60 $ في غضون أسبوعين، قد لا يكون يستحق المخاطرة، ولكن ماذا لو عرضوا أن يدفع لك 100 $؟ خطر فقدان 50 $ للحصول على فرصة لجعل 100 $ قد تكون جذابة. هذا هو 2: 1 خطر / مكافأة، وهي نسبة حيث يبدأ الكثير من المستثمرين المحترفين للحصول على المهتمين. A 2: 1 نسبة تسمح للمستثمر لمضاعفة أموالهم. إذا كان هذا الشخص يقدم لك 150 $، ثم يذهب إلى نسبة 3: 1. الآن دعونا ننظر في هذا من حيث سوق الأسهم. نفترض أن فعلتم البحث والعثور على الأسهم التي تريدها. لاحظت أن الأسهم XYZ يجري تداوله عند 25 $، انخفاضا من أعلى مستوى في الآونة الأخيرة من 29 $. كنت أعتقد أنه إذا كنت تشتري الآن، في المستقبل غير البعيد جدا، XYZ سوف ترتفع مرة أخرى إلى 29 $ ويمكنك النقدية في. لديك 500 $ لوضع نحو هذا الاستثمار، بحيث يمكنك شراء 20 سهم. فعلت كل من البحوث الخاصة بك ولكن هل تعرف نسبة المخاطر / أجرك. إذا كنت مثل معظم المستثمرين الأفراد، وربما كنت لا. قبل أن تعلم إذا كانت التجارة XYZ لدينا فكرة جيدة من منظور المخاطر، وماذا يجب أن نعرفه عن هذه المخاطر / نسبة المكافأة؟ أولا، على الرغم من أن قليلا من الشعور الغريزي تجد طريقها إلى معظم القرارات الاستثمارية، والمخاطر / مكافأة هو تماما هدف. انها عملية حسابية، والأرقام لا تكذب. ثانيا، كل فرد التسامح الخاصة للخطر. قد كنت تحب القفز بالحبال، ولكن شخص آخر قد يكون لها الذعر الهجوم مجرد التفكير فيه. بعد ذلك، المخاطر / مكافأة يمنحك أي إشارة إلى احتمال. ماذا لو كنت أخذت بك 500 $ ولعب اليانصيب. المخاطرة 500 $ لكسب الملايين هو استثمار أفضل بكثير من الاستثمار في سوق الأسهم، من منظور المخاطر / مكافأة، ولكن اختيار أسوأ بكثير من حيث احتمال. على حساب حساب المخاطر / مكافأة من السهل جدا. يمكنك ببساطة تقسيم صافي الربح الخاص بك (المكافأة) من سعر الحد الأقصى مسؤوليتك. باستخدام المثال XYZ أعلاه، إذا ذهب الأسهم الخاصة بك تصل إلى 29 $ للسهم الواحد، هل جعل 4 $ لكل 20 أسهم للحصول على ما مجموعه 80 $. كنت تدفع 500 $ لذلك، لذلك كنت تقسيم 80 500 والتي تعطيك 0،16. وهذا يعني أن لديك خطر / مكافأة، لهذه الفكرة، هو 0.16: 1. ومعظم المستثمرين المحترفين لا يعطي فكرة نظرة ثانية على مثل هذه نسبة المخاطر / مكافأة منخفضة، لذلك هذا هو فكرة رهيبة. أو هو؟ دعونا احصل على ريال مدريد إلا إذا كنت مستثمرا الأسهم عديم الخبرة، انك لن تدع ذلك 500 $ يذهب كل في طريقه الى نقطة الصفر. لذلك، المخاطر الفعلية ليست كامل 500 $. كل مستثمر جيد لديه لوقف الخسائر. أو سعر على الجانب السلبي الذي يحد من المخاطر. إذا قمت بتعيين 29 $ بيع السعر الحد باعتباره رأسا على عقب، ربما قمت بتعيين 20 $ كحد أقصى الجانب السلبي. مرة واحدة لديك أمر إيقاف الخسارة تصل إلى 20 $، يمكنك بيعه والبحث عن الفرصة القادمة. لأننا يقتصر الجانب السلبي لدينا، يمكننا الآن تغيير عددنا قليلا. الربح الجديد الخاص بك يبقى على حاله في 80 $، ولكن مسؤوليتك هو الآن فقط 100 $ (5 $ الحد الأقصى للخسارة مضروبا في 20 سهم التي تمتلكها) 80/100 = 0.8: 1. هذا لا يزال غير مثالي. ماذا لو رفعنا السعر لدينا وقف الخسارة إلى 23 $، ويخاطرون فقط 2 $ للسهم الواحد أو 40 $ الخسارة في مجموعه؟ 80/40 هو 2: 1، والذي هو مقبول. فإن بعض المستثمرين لا تلتزم أموالهم إلى أي استثمار ليست لا يقل عن 4: 1، ولكن 2: 1 يعتبر الحد الأدنى من معظم. وبطبيعة الحال، عليك أن تقرر لنفسك ما هي نسبة مقبولة بالنسبة لك. لاحظ أنه لتحقيق المخاطر / مكافأة من 2: 1، ونحن لا تغيير الرقم الأعلى. عندما كنت اجري مجموعه من البحوث الخاصة بك وخلص إلى أن الحد الأقصى للرأسا على عقب كان 29 $، التي كانت تقوم على التحليل الفني والبحوث الأساسية. إذا كان لنا أن تغيير الرقم الأعلى، من أجل تحقيق مخاطر مقبولة / مكافأة، ونحن الآن الاعتماد على الأمل بدلا من البحوث الجيدة. كل مستثمر جيد يعرف أن الاعتماد على الأمل هو قضية خاسرة. يجري أكثر تحفظا مع خطر الخاص بك هو دائما أفضل من أن تكون أكثر عدوانية مع أجرك. يتم احتساب المخاطر / مكافأة دائما واقعية، ولكن بتحفظ. لدمج حسابات المخاطر / مكافأة في لالبحوث الخاصة بك، اتبع الخطوات التالية: 1. اختيار الأسهم باستخدام أبحاث مستفيضة. 2. تعيين الأهداف الصاعدة والهابطة على أساس السعر الحالي. 3. حساب المخاطر / مكافأة. 4. إذا كان أقل من عتبة الخاص بك، ورفع الهدف السلبي لمحاولة تحقيق نسبة مقبولة. 5. إذا كنت لا يمكن تحقيق نسبة مقبولة، البدء من جديد مع فكرة استثمارية مختلفة. بمجرد البدء في دمج المخاطر / مكافأة، ستلاحظ بسرعة أنه من الصعب العثور على الاستثمار أو التجارة الأفكار الجيدة. الايجابيات من خلال مشط، وأحيانا مئات من الرسوم البيانية كل يوم تبحث عن الأفكار التي تتناسب مع المخاطر / أجرهم. لا نخجل من هذا. وأكثر تدقيقا كنت، كلما كان ذلك أفضل فرصك في الحصول على المال. الخط السفلي أخيرا، تذكر أنه خلال عقد الأوراق المالية، من المرجح أن تتغير كما كنت مواصلة تحليل المعلومات الجديدة عدد رأسا على عقب. إذا أصبحت المخاطر / مكافأة غير المواتية، لا تخافوا على الخروج من التجارة. لن تجد نفسك في الحالة التي يكون فيها خطر / مكافأة ليست في صالحك.